Ambas entidades son Bancos, pero al mismo tiempo ejercen de Gestoras, ofreciendo sus propios fondos.

Pillo sitio

Yo también pillo sitio que interesa.

Otro que se queda por aquí.

Hola.

Acabo de publicar en el Blog la actualización de ambas carteras con el cierre de septiembre.

Ligero recorte en ambas carteras, pero siguen manteniendo el tipo. No está siendo un año fácil.

Podéis ver aquí el detalle.

Saludos.

Me apunto para ver la evolución de esas carteras.

Hola.

Acabo de publicar en el Blog una entrada con el Informe de las Carteras Crecimiento y Conservadora de Octubre.
Podéis verlo aquí

De igual manera, se han actualizado las pestañas de cada una de las Carteras.

Destacar a nivel de operativa que, este mes, con las caídas del mercado, se ha activado el sistema Shooting en la Cartera Crecimiento, produciéndose compras adicionales a las mensuales. Tenéis el detalle en el Informe mensual.

NOVEDAD. A petición de muchos de vosotros, desde este mes se muestran los fondos que componen ambas carteras. Por favor, haced un uso adecuado de esta información. No se deben copiar posiciones sin más, sin tener claro lo que se está haciendo. La información publicada debe servir únicamente cómo referencia, ya que cada inversor debe componer su propia cartera en base a su perfil, objetivos y situación personal.

Saludos!

Hola.

Aprovecho una pregunta que me han realizado sobre el fondo MFS MERIDIAN® FUNDS - PRUDENT WEALTH FUND y la conveniencia de tenerlo en Cartera actualmente. En mi opinión se trata de un fondo excelente tanto por la composición de sus activos (aquí se puede ver el detalle) cómo por la gestión realizada (MFS siempre es sinónimo de calidad).

El gran pero es que el fondo está expuesto al dólar estadounidense en un 60% de su cartera. Volvemos a lo de siempre; si pretendes que el rol de este fondo en tu cartera sea el de preservar capital, o de contención de volatibilidad de tu cartera; no deberías estar expuesto a riesgo divisa.

Y el problema que surge es que, actualmente, debido al gran diferencial de tipos de interés entre ambas divisas, el coste de cubrir la divisa supera el 3%. Esto, en un fondo puro de RV puede ser asumible, pero en un fondo de corte conservador, puede comerse la mayor parte de la rentabilidad.

Saludos!

Qué opinión tenéis de gestoras pequeñas, como Altair Finance?

Y de los roboadvisor(que no sea la rentabilidad el argumento que al final eso es cuestión de gustos/seguridad)

Para invertir recomiendas siempre una gestora con fondos propios o fondos terceros

Yo hice el curso este de Udemy y a partir de ahí empecé a invertir. Me parece un muy buen curso para lo poco que vale. Por si alguien le interesa: https://www.udemy.com/inversion_raci...NVERSION_VALUE

Hola.

Gestoras pequeñas, pues depende, hay de todo. En concreto, Altair tiene buenos productos. El Altair Patrimonio ha sido una referencia, si bien no está pasando por buen momento. Es un momento muy complicado para activos conservadores.

Los roboadvisor no me gustan, al igual que no me gusta la gestión pasiva. Creo que utilizando varios filtros se puede construir una cartera de fondos de inversión de calidad y tener unos resultados aceptables a largo plazo, por encima de la gestión pasiva y de lo que pueda ofrecerte un roboadvisor.

Y para invertir lo que recomiendo es utilizar comercializadoras con plataforma abierta, tipo Renta 4, Bankinter, BNP, etc. La idea es tener acceso a todos los fondos disponibles en España.

Un saludo.

Qué opinas de Inversis? Realmente no sé si es mejor utilizar comercializadora o no, estoy empezandome a informar un poco de este mundillo. No tengo pensado entrar en acción hasta dentro de un tiempo largo.

No acabo de entender el tema de comercializadora, gestora, distribuidora... que diferencia entre invertir con un banco, una plataforma online (degiro), una estilo N+1 o una gestora.

Entiendo que es una pregunta muy básica...

alguien por simple curiosidad tiene un listado o sabe donde se puede conseguir una estadística de los mejores fondos anuales que más % de rentabilidad han dado y los que menos ? gracias !

A nivel español en la web de Inverco deberías encontrarlo

Inversis cómo plataforma es muy válida también. Si no tienes claros los conceptos que comentas, en la Red tienes muchos sitios dónde consultarlo, cómo por ejemplo aquí.

Lo realmente importante, una vez has compuesto tu Plan de Inversión y el asset de la cartera que lo va a ejecutar, es elegir los fondos que van a componer esa cartera. Una vez tengas claros los fondos, el último paso es ver dónde te conviene más contratarlos.

Un pregunta. ¿Por qué no vas a "entrar en acción hasta dentro de un tiempo largo"? porque no crees que sea momento de entrar por las circunstancias del mercado, o por tus propias circunstancias...

En Morningstar

gracias ! lo he podido localizar rápido ! me ha servido de gran ayuda para poder ver unos datos que me interesaban

Por falta de conocimientos, sinceramente. Hay que entrar a los sitios sabiendo donde se mete uno, y creo que en el tema de la bolsa e inversión hay mucho inepto que confía ciegamente en asesores y bancos.